Нацбанк Молдовы о шоровских «переводах» из России через OTP Bank: разрешено с оговорками

После того как деньги беглого олигарха Илона Шора перестали идти избирателям через российский ПСБ, в схеме появился молдавский филиал венгерского OTP Bank. Национальный банк Молдовы ответил на наш запрос о том, как это возможно и какие ограничения при переводах из России действуют.

Что случилось?

Ранее мы рассказывали, что осужденный в Молдове на 15 лет Илан Шор использовал российский Промсвязьбанк для подкупа сторонников и «волонтёров» в Молдове. После того как схема переводов через ПСБ стала известна полиции, а получатели выплат стали получать штрафы за пассивную электоральную коррупцию, система изменилась — теперь деньги поступают через OTP Bank — европейский банк с филиалом в Молдове, который продолжает работу в России.

Получатели утверждают, что счета в новом банке открывались без их участия, при этом договор с плательщиком остался прежним. Официально банк подтверждает такую возможность, но с оговорками по суммам и комиссиям.

• Подробнее: Шор организовал новую схему перевода денег на подкуп избирателей через банк в Молдове

Но такая схема вызывает вопросы: как она соотносится с международными санкциями в отношении отправителя денег — Шора и его структур в России — и молдавским законодательством? Мы обратились в Национальный банк Молдовы, чтобы узнать, разрешены ли такие переводы и на каком основании они происходят.

Нацбанк: переводы не запрещены, но ограничены

В Национальном банке Молдовы пояснили, что переводы из России в Молдову не запрещены, но жёстко ограничены международными санкциями и тем, что мировые платёжные системы ушли с российского рынка. Переводы возможны в любой согласованной валюте, но только при строгом соблюдении норм молдавского законодательства. После начала войны России против Украины ряд российских банков попал под санкции США, ЕС, Великобритании и других стран, а некоторые были отключены от SWIFT. Visa и Mastercard прекратили работу с российскими банками, запретив операции по их картам за рубежом.

В этих условиях молдавские банки, включая OTP Bank, обязаны контролировать законность и прозрачность каждой операции. Это означает:

• проверку
  • источника средств,
  • личности получателей,
  • цели переводов,
• постоянный мониторинг и обязательную отчётность о подозрительных транзакциях в Службу по предотвращению и борьбе с отмыванием денег.

Что грозит за нарушения

Взаимодействие со структурами, находящимися под международными санкциями, подпадает под действие Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот закон прямо предусматривает меры для банков и платёжных операторов, которые игнорируют правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Санкции включают:

• штрафы до 5 000 000 евро или 10% годового оборота для банков и крупных финансовых учреждений;
• конфискацию незаконно полученной выгоды и штраф в двойном размере этой суммы;
• отзыв или приостановление лицензии;
• временный запрет занимать руководящие должности для ответственных лиц;
• публичное оглашение нарушений в СМИ;
• дисциплинарную, финансовую и даже уголовную ответственность.

Итак, переводы из России через молдавские банки, включая OTP Bank, возможны при соблюдении всех требований по законности и прозрачности. Нарушение этих правил со стороны банка влечёт за собой штрафы в миллионы евро, отзыв лицензии, дисциплинарную ответственность и даже уголовное преследование.

(UPD) Через два дня после публикации этого материала OTP Group и OTP Bank Moldova направили nokta «Уведомление о несанкционированном использовании торговой марки и публикации манипулятивной информации, способной нанести ущерб репутации OTP Bank Moldova и группы OTP». Подробнее: OTP Bank потребовал у nokta опровержения.

Читайте также:

• Приговор Гуцул, новая схема Шора через молдавский банк и отношение кандидатов к евроинтеграции — топ материалов недели
• «За деньги да?» — как претенденты в Парламент относятся к электоральной коррупции