Главная — Политика — Почему мне заблокировали карту за перевод…

Почему мне заблокировали карту за перевод денег больнице «Охматдет» в Киеве?

Влада Вершинина 23 июля

Один из подписчиков nokta хотел сделать пожертвование на восстановление детской больницы в Киеве, которая пострадала от ракетного удара РФ. Но молдавский банк заблокировал его карту. Почему — мы спросили в Нацбанке.

Заблокировали карту за перевод больнице

8 июля самая большая детская больница в Киеве «Охматдет» попала под ракетный удар российских войск. Всего при обстреле Киева 8 июля погибли 33 человека, более 120 были ранены.

9 июля под нашим постом в телеграм о том, что к больнице неизвестные принесли отравленную воду для волонтеров, подписчик Karim Babalâc написал, что пробовал перевести деньги на восстановление больницы, но банк его операцию отменил, а карту заблокировал: «Сегодня утром скинул на сбор для помощи «Охматдету», и мне заблокировали банковскую карту, у меня Moldindconbank. Звоню в техподдержку, где мне говорят, что блокировка произошла, потому что MICB в целях какой-то безопасности заблокировал переводы на monobank. Не бред ли?»

Подписчик прислал нам и аудиозапись разговора с техподдержкой, на которой оператор просит его лично подтвердить транзакцию. В таком случае карту разблокируют и одобрят перевод денег. Чтобы разобраться в ситуации, мы отправили запрос в Национальный банк Молдовы.

Нацбанк: каждый банк сам устанавливает критерии безопасности

В Нацбанке нам ответили, что по закону банки, у которых есть лицензия на работу в Молдове, должны самостоятельно определять факторы повышенного риска для безопасности, которые нужно дополнительно отслеживать и проверять.

То есть если вашему банку показалась подозрительной ваша транзакция, то он действительно может ее и вашу карту заблокировать. А потом и потребовать от вас дополнительных разъяснений:

о ваших активах,
об обновлении данных в системе банка,
о причине переводов,
запросить личное их подтверждение, кому именно вы переводите деньги и назвать сумму.

При этом у банков нет какого-то конкретного списка стран, куда нельзя отправлять или откуда нельзя получать деньги. А страны с потенциально повышенными рисками прописаны в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, в рамках которой свои обязательства есть и у Молдовы.

Представители Нацбанка назвали эти страны, Украины в этом списке нет.

К группе высокого риска относятся: КНДР, Ирак, Мьянма.

К группе среднего риска относятся: Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Хорватия, Демократическая Республика Конго, Гаити, Кения, Мали, Монако, Мозамбик, Намибия, Нигерия, Филиппины, Сенегал, Южная Африка, Южный Судан, Сирия, Танзания, Венесуэла, Вьетнам, Йемен.