OTP Bank потребовал у nokta опровержения

«Уведомление о несанкционированном использовании торговой марки и публикации манипулятивной информации, способной нанести ущерб репутации OTP Bank Moldova и группы OTP» пришло на почту редакции сегодня, 13 августа.

Что случилось?

Это реакция на публикацию nokta от 7 августа под названием «Шор организовал новую схему перевода денег на подкуп избирателей через банк в Молдове».

В статье говорилось о том, что теперь деньги от Шора поступают избирателям Молдовы другим путём. Об этом нам сообщили источники. Если раньше деньги им зачисляли на счета в ПСБ, то теперь зачисляют те же суммы в рублях на счета OTP Bank в России.

О том, что переводы из России в Молдову возможны через структуры OTP Bank писал и российский сайт. Журналист nokta уточнил эту информацию у операторов банка и запросил комментарии у Национального банка Молдовы. Тот, в свою очередь, запрашивал информацию у OTP Bank, однако к моменту публикации её не получил.

В понедельник, 11 августа, мы опубликовали всё же поступивший ответ регулятора на наш запрос — Нацбанк Молдовы о шоровских «переводах» из России через OTP Bank: разрешено с оговорками

Сегодня мы получили от OTP Group и OTP Bank Moldova претензию и требование опубликовать опровержение. Обеих статей.

«Мы категорически возражаем против заявлений, изложенных в указанных публикациях»

Публикуем текст письма полностью в переводе на русский язык.

«Уважаемая редакция Nokta.md,

Одной из основных целей OTP Group и OTP Bank Moldova является строгое соблюдение международного и национального законодательства, включая полное соответствие действующим регламентам в части санкций. В этой связи мы выражаем категорическое несогласие с публикацией на сайте Nokta.md 7 и 11 августа 2025 года на странице, в Facebook и Telegram, недостоверных и потенциально вводящих в заблуждение утверждений. Соответственно, мы категорически возражаем против заявлений, изложенных в указанных публикациях, и обращаем ваше внимание на то, что ваши действия противоречат ст. 16 Гражданского кодекса РМ, Закону №38-XVI от 29.02.2008 о защите товарных знаков и ст. 19 Закона о конкуренции №183 от 11.07.2012.

Учитывая влияние этой информации на репутацию нашего учреждения, мы требуем опубликовать полное опровержение на главной странице Nokta.md в течение 24 часов с момента получения настоящего уведомления. Также мы требуем, чтобы в начале обеих оспариваемых статей было указано, что OTP Group запросила опровержение, а полный текст ответа был доступен в конце оригинальных статей.

OTP Group открывает банковские счета и осуществляет международные переводы исключительно на основании строгой проверки (due diligence) и подтверждающей документации по подписанным договорам. Утверждения, предполагающие автоматическое открытие банковских счетов без предоставления документов для получения платежей из Российской Федерации, являются ложными и вводящими в заблуждение.

Любые ссылки на участие банка в действиях, направленных на обход санкций, в контексте определённых действий, приписываемых Илону Шору и его сети, являются полностью не обоснованными и не соответствуют действительности.

Заявления о существовании широкомасштабных переводов из Российской Федерации в адрес тысяч частных лиц в Молдове через систему SWIFT или P2P-транзакции с карт, являются некорректными.

Обвинения в предполагаемых P2P-транзакциях между OTP Bank Russia и OTP Bank Moldova являются необоснованными, так как такие транзакции строго регулируются банковским законодательством, и с технической точки зрения нет возможности их обработки между указанными учреждениями.

OTP Bank Moldova сотрудничает с государственными и местными органами власти во всех случаях и оперативно и прозрачно отвечает на все официальные запросы о предоставлении информации. Любая информация, предполагающая обратное, является ложной и не отражает реальное положение дел в нашем учреждении».

Уточнить нельзя опровергнуть

Деонтологический кодекс журналиста обязывает предоставить право на реплику любой стороне, что мы и делаем. Однако мы не можем опровергнуть написанное ранее, поскольку статьи основаны на фактах и свидетельствах. Тем более мы не можем опровергнуть ответ Национального банка Молдовы, который никого ни в чем не обвиняет, но объясняет, на каких условиях возможны переводы.

В связи с этим отметим следующее:

1. Информацию об открытии счетов без ведома клиентов в российском банке ОТР подтверждают, в частности, СМС жителям Гагаузии о поступивших на счет средствах в рублях.
2. О действующей схеме переводов из России в Молдову сообщалось в свежей публикации на сайте банки.ру, ссылка и скриншоты откуда приложены в материале nokta. Обратим внимание, что после нашей публикации в первоначальный текст статьи на сайте банки.ру были внесены изменения (см. фото ниже). Упоминания OTP банка из текста исчезли. Однако в тексте nokta сохранился скриншот удалённых частей.
3. Ответ оператора банка в Молдове, который объяснял условия, при которых возможен перевод средств, записан, его слова приведены без искажений.
4. Национальный банк Молдовы сообщил, что запрашивал информацию в ОТР bank по нашему запросу, однако своевременного ответа не получил.
5. Nokta не утверждала, что OTP Bank Moldova автоматически открывает банковские счета без предоставления документов для получения платежей из Российской Федерации. В тексте говорилось, что это делает российский филиал банка на основании счетов, открытых таким же образом в российском банке ПСБ.
6. Нет в тексте nokta и «заявлений о существовании широкомасштабных переводов из Российской Федерации в адрес тысяч частных лиц в Молдове через систему SWIFT или P2P-транзакции с карт». Наоборот, цитируется та же статья в российском издании, где говорится, что «SWIFT система плохо работает в России и отправленная вам или вами сумма может как бы «зависнуть» в системе перевода и там же остаться». Точнее, говорилось. Повторим, текст статьи там изменён. И можно только предполагать, при чьём вмешательстве это произошло.
   А оператор молдавского банка четко заявил, что транзакции с карт на карту невозможны — так и написано в статье nokta.

Мы приветствуем открытость OTP Group и OTP Bank Moldova, однако считаем, что стандарты журналистики не нарушены. Цели у публикации были следующие:

• во-первых, обратить внимание государственных органов о возможном использовании законной системы переводов в незаконных целях. Именно этому посвящен финальный блок статьи nokta, отделенный от основного текста и оформленный как мнение;
• во-вторых, обратить внимание избирателей, что СМС на телефоне — это ещё не поступившие деньги, но уже соучастие в незаконных действиях. А в условиях тщательной проверки со стороны молдавского банка, в чем заверил как Нацбанк, так и OTP Group и OTP Bank Moldova, поступление денег по такой схеме и вовсе невозможно. То есть люди должны понимать, что их обманывают.

Сожалеем о возникшем недопонимании, но уверены, что государственный и общественный интерес превыше всего.

nokta