Россия в «чёрном списке» Евросоюза: что это значит для её граждан

Tамара Гурьева

29 января 2026, 21:00

Санкции против России — Иллюстративное фото: Reuters

Решение Евросоюза признать Россию страной с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма вступило в силу. Финансовые операции, связанные с РФ, в ЕС теперь будут проверять строже, а взаимодействие с подсанкционными российскими банками может привести к блокировке счетов и, в некоторых случаях, к уголовной ответственности.

«Чёрный список»

Еврокомиссия 3 декабря 2025 года включила Россию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Европарламент и Евросовет одобрили это решение. 29 января оно вступило в силу, пишет Би-би-си.

После начала войны в Украине Россия практически прекратила обмен финансовой информацией с европейскими странами. Это лишило ЕС возможности оперативно запрашивать данные о счетах российских физических и юридических лиц при подозрениях в финансовых преступлениях.

Решение ЕС направлено на усиление контроля внутри Союза. Во время таких проверок выявляют схемы обхода санкций. До 20 мая 2025 года все страны ЕС должны были ужесточить ответственность за их нарушение.

С 2014 года ЕС запретил взаимодействие с подсанкционными лицами после аннексии Крыма. После начала полномасштабной войны санкционные списки расширили, в них вошли крупные российские банки. Без обмена финансовыми данными контроль за соблюдением санкций оставался ограниченным.

Летом 2025 года стало известно о планах Еврокомиссии включить Россию в «чёрный список». В нём уже находятся Афганистан, Иран и Северная Корея.

Как это отразится на россиянах

Решение Еврокомиссии по умолчанию не затронет россиян, которые живут и ведут бизнес в странах не из «черного списка», а значит пользуются услугами зарубежных банков, пояснили в Еврокомиссии изданию The Bell. То есть из ответа следует, что, например, если россиянин живет в ЕС и пользуется услугами местных банков, опасаться ему нечего. При этом операции, связанные с Россией, в ЕС будут проверять тщательнее.

Речь идёт об усиленной проверке клиентов — enhanced due diligence. Банки вправе запрашивать дополнительные сведения о целях операций, происхождении средств и активов. Частота таких проверок будет постоянно расти.

Страны очень по-разному трактуют правила, но с дополнительными проверками могут столкнуться и россияне, живущие в ЕС и других странах не из «черного списка».

То, что россиян станут чаще проверять, подтвердили и в Федеральном управлении финансового надзора Германии, а также в финансовых разведках Эстонии и Латвии. В Латвии ведут свой подобный «черный список» стран. Россию туда уже включили.

Приостанавливать операции россиян начали и банки вне Евросоюза. Так поступили учреждения Армении и Сербии, а банки Казахстана, Таджикистана и Омана стали тщательнее проверять транзакции граждан РФ, писало издание РБК в конце декабря 2025 года. Это затронуло как физических, так и юридических лиц.

Проблемы у россиян возникли с французскими, британскими и финскими финучреждениями. Некоторые клиенты столкнулись с тем, что банки отказывались зачислять деньги из Казахстана.

До 5 лет лишения свободы

За нарушение санкций может грозить до пяти лет лишения свободы. Это следует из Директивы Европарламента и Евросовета 2024/1226. Она устанавливает минимальные общеевропейские правила определения уголовных преступлений и наказаний за нарушение и обход ограничительных мер ЕС и обеспечивает единые основные стандарты санкций. Какое именно наказание грозит в различных можно посмотреть на странице Директивы.

Не все страны ЕС своевременно перенесли нормы директивы в национальное законодательство. На момент публикации это не сделали Бельгия, Болгария, Дания, Ирландия, Испания и Словения. В Словении уголовную ответственность за нарушение санкций ввели ещё в 2011 году.

Директива устанавливает порог в 10 тысяч евро (переведенных в обход санкций), после которого наказание должно быть уголовным. При этом страны вправе преследовать такие нарушения и при меньших суммах.

Известные дела о наказании за нарушение санкций пока касаются в основном стран Балтии. В Латвии в 2025 году возбудили дело против россиянина с видом на жительство за работу в российских финорганизациях. В Литве мужчину оштрафовали на 600 евро за счёт в подсанкционном банке.

Россияне в ЕС и счет в российском банке

Как пишет Би-би-си, россияне в ЕС опасаются, что не смогут оплачивать базовые расходы и помогать родственникам. Финансовые органы Эстонии напомнили, что санкции обязаны соблюдать все, кто находится в ЕС. Каждую операцию оценивают отдельно.

В Финляндии считают, что ограничения не распространяются на туристов, однако окончательное решение принимает прокуратура.

Финансовые разведки Финляндии, Латвии и Эстонии ссылаются на Регламент ЕС 269/2014. Он запрещает прямо или косвенно предоставлять средства подсанкционным банкам. По их трактовке, любые входящие или исходящие транзакции через такие банки нарушают санкции, даже если счёт открыли до их введения.

Если подсанкционный банк участвует в цепочке перевода, ситуацию могут квалифицировать как попытку обхода санкций, особенно если промежуточный банк используют для сокрытия операции.

Некоторые страны ЕС знают о российских счетах тех граждан РФ, которые сообщили им об этом — например, подавая на визу, необходимо рассказать о таких счетах.

С 2025 года «иноагентов» в России обязали открывать счета в подсанкционном «Сбере». Закрыть такие счета невозможно. Эксперты полагают, что «иноагентов» не станут считать нарушителями, если они не используют такие счета для операций с ЕС. Важно документировать факт принудительного открытия счёта и невозможность его закрытия.

Прекратить отношения с подсанкционными банками

Финансовые органы Латвии рекомендуют прекратить любые отношения с подсанкционными банками, чтобы избежать уголовной ответственности. Регламент ЕС допускает сохранение счёта только в исключительных случаях — если он необходим для базовых нужд и нет альтернативы.

Эксперты советуют не открывать новые счета в подсанкционных банках, перейти в другие финучреждения и сохранить документы, подтверждающие законность операций. До закрытия счёта рекомендуют избегать крупных переводов и платных услуг.

Читайте также:

nokta