Крупнейший банк Швейцарии включил Молдову в список стран с высоким риском отмывания денег

Крупнейший банк Швейцарии и один из крупнейших в мире — UBS — ввёл строгие ограничения для банкиров Credit Suisse, включая запрет на привлечение новых клиентов из стран с высоким риском отмывания денег и коррупции. В списке стран значится и Молдова.

Ряд ограничений и указаний были введены вскоре после того, как 12 июня UBS завершил поглощение конкурирующего банка Credit Suisse, сообщает Mold-Street со ссылкой на Financial Times.

Credit Suisse был вторым крупнейшим швейцарским финансовым конгломератом после UBS. С 2011 года он входил в число системно значимых банков мирового значения.

11 финансовых и дюжина нефинансовых рисков

По данным британской газеты, руководители UBS составили список «красных линий», которые запрещают сотрудникам Credit Suisse заниматься широким спектром деятельности с первого дня объединения двух банков.

Запреты призваны снизить риски, связанные со сделкой, которая была организована швейцарскими властями три месяца назад, чтобы спасти Credit Suisse от краха.

«Список ограничений — которые руководители UBS назвали «красными линиями» — охватывает 11 финансовых и 12 нефинансовых рисков. Хотя многие из них носят операционный характер — в плане таких вопросов, как распределение исследований и использование офисов — другие запреты более непосредственно затрагивают сферы деятельности Credit Suisse», — говорится в цитируемом источнике.

Согласно новым правилам, например, банкиры Credit Suisse

• не могут торговать рядом необычных финансовых продуктов, включая корейские деривативы и опционы на определённые количественные индексы. В 2006 году Credit Suisse потерял $120 млн на корейских деривативах, что привело к смене руководства подразделения, но банк удержался на рынке.

• должны спрашивать разрешения у руководства UBS на выдачу кредитов под залог таких активов, как яхты, корабли и недвижимость стоимостью более 60 млн долларов. Будучи банкиром самых богатых людей мира, Credit Suisse уже давно предоставляет кредиты для покупки миллиардерами частных самолётов и яхт.

В прошлом году Credit Suisse попросил хедж-фонды и других инвесторов уничтожить документы, касающиеся яхт и частных самолётов его самых богатых клиентов, после того как в газете Financial Times появились откровения о сделке секьюритизации, в которой участвовали кредиты, выданные им олигархам, попавшим впоследствии под санкции.

• должны запрашивать разрешение у UBS на кредитование иностранных заёмщиков и иностранной собственности.

• банкирам Credit Suisse также запрещено привлекать новых клиентов из ряда стран с высоким уровнем риска во избежание риска отмывания денег, взяточничества и коррупции.

К ним относятся Афганистан, Албания, Беларусь, Буркина-Фасо, Демократическая Республика Конго, Сальвадор, Эритрея, Эфиопия, Гвинея, Гаити, Ирак, Косово, Кыргызстан, Ливия, Молдова, Мьянма, Никарагуа, Палестина, Россия, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Венесуэла, Эритрея, Йемен и Зимбабве, добавляет Financial Times.

Брак оценивается в одну треть ВВП Швейцарии

В марте 2023 года, после нескольких дней «безумных» переговоров, банковская группа Credit Suisse была продана всего за 3 млрд франков своему конкуренту UBS, с благословения швейцарских властей. Цена сделки огромна для Швейцарии, отмечала международная пресса.

Поэтому, чтобы убедить здоровый и прибыльный UBS поглотить Credit Suisse в рекордные сроки и без предварительных исследований, властям Берна пришлось пообещать крупную помощь.

В общей сложности на слияние UBS и Credit Suisse может понадобиться около 260 млрд швейцарских франков (280 млрд долларов) финансовой поддержки от государства и центрального банка Швейцарии, что эквивалентно 1/3 валового внутреннего продукта страны, который в прошлом году составил 771 млрд франков, уточняет источник.

Для сравнения, банковское мошенничество, раскрытое в конце 2014 года, обошлось Молдове менее чем в 1 млрд долларов, или около 12% ВВП.

Помощь предоставляется в виде денежных средств в размере до 250 млрд франков, которые будут возвращены, в то время как правительство возьмет на себя убытки в размере до 9 млрд франков от сделки, сообщает Reuters.

Другими словами, для спасения «слишком большого, чтобы обанкротиться» банка потребовался «насильственный брак», подкреплённый деньгами налогоплательщиков, сообщает The Wall Street Journal.

В начале июня правительство Швейцарии согласилось гарантировать до 9 млрд швейцарских франков (около $10 млрд) убытков, которые UBS может понести от продажи активов своего конкурента, более 5 млрд франков из которые кредитор должен покрыть сам, уточняет источник.

Примечательно, что практически год назад швейцарский суд признал банк Credit Suisse виновным в непринятии мер против отмывания денег болгарской группировки, торговавшей кокаином. Эксперты называли это решение суда переломным для всей банковской системы Швейцарии.

До этого, в феврале 2022 года, журналисты опубликовали расследование, основанное на самой масштабной в истории утечке данных из Credit Suisse. Подробнее об этом можно прочитать здесь.

Кризис в прошлом году шёл по пятам Credit Suisse — банк предупредил, что во втором квартале 2022 года прогнозирует убыток. Плохие результаты он объяснил, в частности, последствиями войны в Украине. По данным Bloomberg, группа уже тогда обсуждала сокращение части персонала.

Читайте также: Граждане с банковскими вкладами получат компенсации на тепло при определённых условиях

nokta      

---

Подписывайтесь на наш канал в Telegram, где мы публикуем самые важные новости дня, а также следите за нашими публикациями на YouTube, в Facebook, Одноклассниках, Instagram и TikTok.