От подделки документов до прицелов ночного видения: сеть Шора A7 провела почти $7 млрд через мировые банки — FT

Платежная сеть A7, созданная российским Промсвязьбанком и Иланом Шором, за несколько месяцев провела через международную банковскую систему не менее $6,9 млрд. Financial Times получила сотни тысяч внутренних документов компании и обнаружила сотни подставных структур, фиктивные счета и документы, которые, по данным расследования, использовались для прохождения банковских проверок и оплаты российских закупок, в том числе военных.

Илан Шор, бывший молдавский политик и бизнесмен, осужденный в Молдове по делу о банковской краже, после бегства из страны стал одним из публичных партнеров российского проекта A7. Платежную сеть создали в конце 2024 года российский Промсвязьбанк и структуры, связанные с Шором. После отключения ряда российских банков от SWIFT A7 стала одним из инструментов, позволяющих российскому бизнесу проводить международные расчеты.

Теперь Financial Times утверждает, что получила сотни тысяч внутренних документов A7. На их основе издание проследило платежи на миллиарды долларов и обнаружило сеть подставных компаний, фиктивные документы и другие механизмы, которые, по данным расследования, использовались для прохождения банковского контроля и обхода санкционных ограничений.

Для переводов использовались подставные компании и поддельные документы, а часть операций была связана с закупками военного оборудования и российскими спецслужбами.

Журналисты Financial Times изучили сотни тысяч внутренних файлов A7 за период с конца 2024-го по август 2025 года. Как следует из расследования, деньги проходили в том числе через Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan, DBS и крупнейший банк ОАЭ First Abu Dhabi. Сами банки могли не знать о реальном происхождении и назначении этих платежей, пишет The Insider.

A7 была создана в конце 2024 года Промсвязьбанком, обслуживающим российский оборонный сектор, совместно с Иланом Шором. Шор бежал из Молдовы после того, как в 2017 году его осудили за участие в хищении $1 млрд из банковской системы страны. После отключения крупных российских банков от SWIFT сеть A7 стала одним из ключевых российских инструментов трансграничных расчетов. Кремль публично поддерживает проект, а сама компания утверждает, что через нее проходит почти 19% внешнеторговых операций российского бизнеса.

Сотни подставных компаний и поддельные документы

Хотя A7 позиционировала себя как новую финансовую инфраструктуру для международных расчетов, расследование FT показывает, что для доступа к системе SWIFT использовалась сеть подставных компаний. Они размещали деньги в подключенных к SWIFT банках, после чего средства шли на оплату зарубежных счетов российских клиентов. Более половины выявленных FT потоков в конечном итоге поступали на счета в китайских банках.

Журналисты обнаружили свидетельства работы около 100 подставных компаний, непосредственно проводивших платежи в исследованный период. Во внутренних документах упоминалась как минимум еще сотня подобных структур. Среди них — не менее 61 компании в ОАЭ, 87 — в Гонконге, 16 — в Кыргызстане и 14 — в Индонезии. Не менее трех структур находились в Великобритании, а одна компания в Венгрии, как предполагает FT, могла быть важным каналом для платежей в Евросоюз.

Большинство крупнейших подставных структур представляли собой компании-пустышки, контролируемые A7. Однако крупнейшим отдельным плательщиком оказалась ныне закрытая государственная Торговая компания Кыргызстана.

Чтобы скрывать реальное назначение платежей и проходить банковские проверки по борьбе с отмыванием денег, A7 организовала фактически «фабрику подделок». Сотрудники заранее готовили фиктивные счета и другие документы, меняли сведения о покупателях, товарах и маршрутах доставки, а таможенные коды санкционной продукции заменяли максимально похожими кодами товаров, не подпадающих под ограничения.

В распоряжении сети находилась библиотека из тысяч корпоративных печатей. Некоторые из них были поддельными, другие были скопированы с настоящих документов ничего не подозревавших компаний. Сотрудники A7 также обсуждали способы удаления из документов так называемого «русского следа» — в частности, следили, чтобы в них не появлялась кириллица.

Прицелы ночного видения превращались в документах в «закаленное стекло»

Один из эпизодов, обнаруженных журналистами, касался закупки 500 прицелов ночного видения на 3,6 млн юаней — около $510 тыс. Они предназначались российскому клиенту в феврале 2025 года.

Когда банк запросил документы по операции, для него подготовили бумаги, в которых вместо прицелов было указано закаленное стекло. Сотрудники A7 обсуждали возможность заменить товар на обувь, но решили этого не делать, чтобы новые документы не противоречили предыдущим платежам.

«У этого получателя уже были платежи, описанные как камеры/оптические товары, — обувь не вызовет вопросов?» — спросил один из сотрудников.

«Ладно тогда, оставим стекло», — ответил другой.

Миллиарды долларов через международные банки

Только на счета в Standard Chartered в Гонконге с конца 2024 года по август 2025-го от связанных с A7 структур поступило $1,1 млрд. В DBS в Гонконге было направлено $273 млн, клиенты Citigroup получили $74 млн, а клиенты Deutsche Bank в Европе — около $18 млн.

Крупнейшие объемы проходили через ОАЭ. A7 открыла в First Abu Dhabi счета для 17 структур, которые совершили более $1,8 млрд исходящих платежей. Банк также обеспечивал через своих корреспондентов конвертацию дирхамов в доллары, евро и юани, необходимую для международных расчетов.

На раннем этапе, в конце 2024-го и начале 2025 года, A7 активно использовала три кыргызских банка — Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank (ESB). В феврале 2025 года операции вызвали подозрения у Standard Chartered. В частности, одна компания получила ровно 20 млн юаней двенадцатью отдельными платежами, другая — такую же сумму шестью траншами. FT предполагает, что дробление могло использоваться для обхода порогов банковской отчетности.

Standard Chartered приостановил ряд платежей из ESB, а счета связанных с A7 получателей вскоре были закрыты. После этого сеть стала активнее проводить деньги через ОАЭ. Когда уже эмиратские банки начали запрашивать документы в рамках проверок по борьбе с отмыванием денег, подставные структуры A7, согласно утечке, отвечали изготовленными «фабрикой подделок» фиктивными счетами.

Реальный объем операций может быть значительно выше выявленных $6,9 млрд. В утечке упоминаются еще 17,5 тыс. платежей, стоимость которых FT определить не удалось. Кроме того, журналисты обнаружили выпущенные A7 векселя номинальной стоимостью более $20 млрд и счета, через которые российским покупателям продавались на миллиарды долларов привязанные к доллару стейблкоины Tether.

First Abu Dhabi сообщил FT, что все выявленные счета, связанные с A7, уже были обнаружены и закрыты. DBS заявил, что не имел прямых отношений с самой A7, однако подтвердил наличие счета у одной из выявленных журналистами структур и сообщил, что принял необходимые меры. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan и Deutsche Bank заявили о приверженности требованиям по борьбе с отмыванием денег, но от дальнейших комментариев отказались. A7 и кыргызские банки Eldik, Aiyl и ESB на запросы FT не ответили.

Стейблкоин A7A5 и десятки миллиардов долларов в криптовалюте

A7 активно использует и криптовалютную инфраструктуру. Совместно с ПСБ компания создала обеспеченный рублем стейблкоин A7A5. Каждый токен обеспечивается рублевыми депозитами в находящемся под санкциями Промсвязьбанке. Как ранее писал FT, только за четыре месяца 2025 года через A7A5 прошло около $9,3 млрд, а позднее совокупный объем операций с токеном превысил $100 млрд.

A7 выпускает и векселя — имитации банкнот с изображениями российских городов номиналом до $5 тысяч, которые можно обменивать на рубли в офисах компании в России или на иностранную валюту за границей.

В 2025 году Минфин России совместно с A7 и Промсвязьбанком создал компанию «Росвексель». A7A5 также стал первым токеном такого типа, официально признанным российским Центробанком для использования во внешнеторговых расчетах. Владимир Путин по видеосвязи участвовал в открытии одного из офисов A7 во Владивостоке.

Санкции США, Великобритании и Евросоюза

A7 и связанные с ней структуры постепенно попали под санкции США, Великобритании и Евросоюза. В августе 2025 года Минфин США внес в санкционный список A7, A7 Agent и A71 вместе с криптобиржей Grinex и рядом связанных с ними структур и физических лиц. Осенью 2025-го ЕС запретил компаниям из Евросоюза прямо или косвенно проводить операции с A7A5.

В мае 2026 года Великобритания ввела новые ограничения против инфраструктуры A7, заявив, что сеть используется для обхода санкций, финансирования военных закупок и проведения платежей за российскую нефть. По оценке британских властей, за предыдущий год через A7 прошло более $90 млрд.

В июле ЕС расширил санкции на участников криптовалютной инфраструктуры A7. Под ограничения попали руководитель проекта A7A5 Леонид Шумаков, компании A7 Agent и A71 и заместитель председателя ПСБ Михаил Дорофеев, которого ЕС связывает с развитием A7 как системы трансграничных расчетов.

Ранее ЕС впервые применил механизм против обхода санкций через третьи страны в отношении кыргызстанской структуры, управляющей криптобиржей, на которой обращаются значительные объемы A7A5.

A7 расширяется в Африке

Несмотря на санкции, сеть продолжает международную экспансию. Как ранее выяснил FT, A7 открыла офис в Нигерии, искала сотрудников для работы в Того и готовилась выйти на рынок Зимбабве.

На церемонии открытия нигерийского представительства The Insider опознал зампредседателя ПСБ Михаила Дорофеева и сотрудника ВЭБ Илью Малявина, который по состоянию на февраль 2026 года числился советником A7 по внешнеэкономическим вопросам и имел доступ к гостайне. Связанная с A7 делегация также посещала Того и Мадагаскар.

По утверждению самой компании, она намерена открыть представительства в Латинской Америке и выйти на рынки 20 стран в течение двух лет. Илан Шор ранее заявлял ТАСС: «Мы даем компаниям и странам свободу, потому что наша система неуязвима для санкций».

Что показало расследование FT?

A7 позиционировалась как современная российская альтернатива западной финансовой системе после отключения российских банков от SWIFT. Но документы, полученные FT, показывают другую картину: A7 не создала независимую систему, которая действительно обходит международные банки. Она нашла способы пользоваться существующей банковской системой через подставные компании и обман банковского контроля.

Схема, по версии FT, была примерно такой:

российский клиент → компания-посредник в третьей стране → счет в банке, подключенном к SWIFT → международный платеж → конечный получатель.

Когда банк задавал вопросы о происхождении денег или назначении платежа, у A7 была подготовлена система фиктивных счетов, договоров, печатей и других документов.

То есть самое существенное открытие расследования — уязвимость не столько самого SWIFT, сколько банков-посредников, через которые проходит международный платеж. Как объяснил FT журналист Крис Кук, если системе удается «проникнуть» через один банк внутри этой цепочки, она получает возможность проводить значительные суммы дальше.

Это своеобразная игра в кошки-мышки: банк замечает подозрительные операции → A7 меняет маршрут → появляется новый посредник → банки задают новые вопросы → A7 предоставляет подготовленные документы. Например, после того как Standard Chartered начал блокировать определенные операции из Кыргызстана, сеть стала активнее использовать структуры в ОАЭ.

Читайте также:

• Шор расширяет свою криптосеть в Евросоюзе: A7 проникла в Будапешт
• ЕС ввёл санкции против шоровской криптосети A7, путинского помощника и главы ФИДЕ
• Британия ввела санкции против криптосети A7 Илана Шора

nokta